浜松でFP相談が選ばれている本当の理由

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「保険の話は後回し」にしていませんか？

資産運用の相談をしていると、

• 保険は昔入ったまま
• よく分からないけどそのまま
• 見直した方がいいとは思っている

という声を非常によく聞きます。

実は、
NISAや資産運用を始めた後こそ、保険を見直す最適なタイミング
です。

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投資と保険は役割がまったく違う

まず大前提として、

• 投資：将来に備えてお金を増やす
• 保険：万が一のリスクに備える

という 役割の違い があります。

この役割を整理しないまま、

• 保険で増やそうとする
• 投資で守ろうとする

と、家計が歪みやすくなります。

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「保険が重くなりすぎている家計」

浜松で相談を受けていると多いのが、

• 若い頃に入った保険をそのまま継続
• 家族構成が変わっても見直していない
• 必要以上に保険料を払っている

というケースです。

その結果、

• 本来NISAに回せるお金がない
• 投資が不安定になる

という状態になってしまいます。

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保険を見直す＝保険を減らす、ではない

保険の見直しというと、

• 解約させられる
• 新しいものに加入させられる
• 減らされる

と不安に思われがちですが、
本来の目的は違います。

「今の家族構成・家計に合っているか」
を確認することです。

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なぜFP相談が保険整理に向いているのか

保険ショップや保険会社では、

• 自社商品が中心
• どうしても提案ありき
• 加入してもらうことが仕事

になりやすい側面があります。

一方、家計のサポートセンターでは、

• 家計全体を先に整理
• 投資・住宅とのバランスを確認
• 必要な保障を考える

という順番で進めます。

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NISA・住宅・保険はセットで考えると楽になる

• 投資で将来を作る
• 住宅で生活基盤を固める
• 保険で万が一をカバーする

この役割分担ができると、

• 無駄な不安が減る
• 家計がシンプルになる
• 判断に迷わなくなる

という効果があります。

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浜松で保険を「整理」したい方へ

• 今の保険が合っているか知りたい
• 投資とバランスが取れているか不安
• 営業抜きで相談したい

そんな方に、
家計全体を前提にした保険整理の相談 を行っています。